Κανονιστική Εξέταση Αντιπροσώπων – Azandi Learning

Κανονιστική Εξέταση Αντιπροσώπων – Azandi Learning

Januar 16, 2023 0 Von admin
Azandi-ρυθμιστική εξέταση

Καταλληλότητα και σωστές απαιτήσεις Κανονιστικής Εξέτασης όπως ισχύουν για τον Αντιπρόσωπο

Καλώς ήρθατε στο μέρος 3: «Κανονιστική Εξέταση για Αντιπροσώπους» της σειράς 7 μερών μας. Αυτό το άρθρο ακολουθεί το μέρος 2: «Απαιτήσεις κατάλληλης και κατάλληλης εμπειρίας», το οποίο παρέχει μια επισκόπηση των απαιτήσεων εμπειρίας που ισχύουν για τον Αντιπρόσωπο, συμπεριλαμβανομένων των χρονοδιαγραμμάτων για την ολοκλήρωση.

Μέρος 3 από 7

Η πιο πολυσυζητημένη και φοβερή καταλληλότητα και σωστή απαίτηση, καλά, τουλάχιστον στους κύκλους μου, είναι η Κανονιστική Εξέταση για τους Αντιπροσώπους. Γενικά, η πρώτη ερώτηση που τίθεται σχετικά με αυτήν την εξέταση είναι: „Ποιος ειναι ο ΣΚΟΠΟΣ?“ ή „Γιατί να γράψουμε την εξέταση;“ ή ακόμα και «Γιατί είναι τόσο δύσκολο;». Καθώς η εξέταση αποτελεί απαίτηση συμμόρφωσης, τα περισσότερα άτομα αποδέχονται απλώς το γεγονός ότι η εξέταση πρέπει να ολοκληρωθεί και συνεχίζουν να εργάζονται προς την ολοκλήρωσή της χωρίς ποτέ να κατανοούν τον σκοπό ή τη σημασία της για αυτό το θέμα.

Φυσικά, με τη γνώση έρχεται και η δύναμη. Η κατανόηση του γιατί γράφουμε αυτήν την εξέταση, μας βοηθά να δούμε το περιεχόμενο με διαφορετικό πρίσμα.

Ποιος είναι ο σκοπός της Κανονιστικής Εξέτασης για τους Αντιπροσώπους;

Η Κανονιστική Εξέταση για Αντιπροσώπους είναι μια εξέταση ειδικά για τον κλάδο. Δημιουργήθηκε με σκοπό να ελέγξει τις γνώσεις ενός ατόμου, την κατανόηση και την εφαρμογή της νομοθεσίας. Η εξέταση επικεντρώνεται συγκεκριμένα στο Νόμος περί χρηματοοικονομικών συμβουλών και ενδιάμεσων υπηρεσιών, 2002 (Νόμος 37 του 2002)και το Νόμος για το Financial Intelligence Center, 2001 (Νόμος αριθ. 38 του 2001).

Με απλά λόγια, οι Αντιπρόσωποι υποχρεούνται να λειτουργούν σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές που ορίζει ο νόμος. Η εξέταση απλώς ελέγχει εάν ο Εκπρόσωπος γνωρίζει τις νομικές απαιτήσεις και είναι σε θέση να τις εφαρμόσει. Η επιτυχία στην Κανονιστική Εξέταση σημαίνει ότι έχετε τις απαιτούμενες γνώσεις για να παρέχετε υπηρεσίες σε αποδεκτά πρότυπα του κλάδου.

Αυτός είναι εν μέρει ο λόγος που η εξέταση θεωρείται δύσκολη. Οι ερωτήσεις και οι απαντήσεις βασίζονται στη νομοθεσία, καθιστώντας τη γλώσσα περίπλοκη και τεχνική. Μια λέξη αλλάζει το νόημα μιας πρότασης ή μιας εντολής κάνοντας την απάντηση είτε σωστή είτε λάθος.

Ας εξετάσουμε μια δήλωση ως παράδειγμα. „Ενας αντιπρόσωπος ενδέχεται παρέχετε συμβουλές τηλεφωνικά, αλλά πρέπει επιβεβαιώστε τις πληροφορίες γραπτώς στη συνέχεια.»

Αλλαγή του «μπορεί» σε «πρέπει», για παράδειγμα, «Ένας εκπρόσωπος πρέπει παρέχετε συμβουλές τηλεφωνικά», αλλάζει εντελώς την οδηγία. Όταν μελετάτε και γράφετε την εξέτασή σας, σημειώστε ιδιαίτερα εάν είναι απαίτηση, «πρέπει» ή ευγένεια, «μπορεί».

Πού μπορώ να γράψω την εξέταση;

Η εξέταση πρέπει να είναι γραπτή σε εγκεκριμένο χώρο που φιλοξενείται από εγκεκριμένο εξεταστικό όργανο. Επί του παρόντος, Σπαθί είναι ο μόνος εξεταστικός φορέας, εγκεκριμένος για να φιλοξενήσει τις εξετάσεις. Οι κρατήσεις μπορούν να γίνουν ηλεκτρονικά μέσω Ο ιστότοπος της Moonstones.

Πώς είναι δομημένη η εξέταση;

Οι εξετάσεις αναπτύσσονται και παραδίδονται υπό τη διεύθυνση και τη διαχείριση του Αρχή Συμπεριφοράς Χρηματοοικονομικού Τομέα (FSCA). Αυτό εξασφαλίζει τυποποιημένες δοκιμές σε όλη τη χώρα.

Η Κανονιστική Εξέταση Αντιπροσώπων αποτελείται από 50 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής, οι οποίες πρέπει να ολοκληρωθούν σε 2 ώρες. Θα χρειαστείτε 65% για να περάσετε τις εξετάσεις.

Οι ερωτήσεις συντάσσονται και αναπτύσσονται με βάση κριτήρια καταλληλότητας με στόχο την επίτευξη συγκεκριμένων αποτελεσμάτων. Με άλλα λόγια, μόλις ολοκληρώσετε θα πρέπει να μπορείτε να ολοκληρώσετε συγκεκριμένες εργασίες (αποτελέσματα). Τα κριτήρια καταλληλότητας ορίζουν τις εργασίες που πρέπει να είστε σε θέση να ολοκληρώσετε. Τα κριτήρια παρέχουν επίσης κατευθυντήριες γραμμές για τις γνώσεις και τις δεξιότητες που απαιτούνται για την ολοκλήρωση αυτών των εργασιών. Στη συνέχεια, η Κανονιστική Εξέταση ελέγχει εάν είστε σε θέση να ολοκληρώσετε αυτές τις εργασίες.

Για παράδειγμα, σύμφωνα με τα παρακάτω κριτήρια καταλληλότητας, ένα άτομο απαιτείται να «Δείξτε κατανόηση του νόμου FAIS ως ρυθμιστικού πλαισίου». Για να επιδείξει κατανόηση, το άτομο πρέπει να είναι σε θέση να «Παρέχετε μια επισκόπηση των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και των διαφόρων τύπων χρηματοοικονομικών προϊόντων με τα οποία μπορεί να ασχοληθεί ένας Αντιπρόσωπος», καθώς και «Εφαρμογή γνώσεων για τα χρηματοοικονομικά προϊόντα στο περιβάλλον χρηματοοικονομικών υπηρεσιών».

κριτήρια καταλληλότητας
Κριτήρια καταλληλότητας – Οδηγός προετοιμασίας Έκδοση 2, 26 Ιουνίου 2020

Η Κανονιστική Εξέταση θα δοκιμάσει τις γνώσεις και τις ικανότητές σας με ερωτήσεις όπως: „Ποιο από τα παρακάτω δεν είναι χρηματοοικονομικό προϊόν από την άποψη της FAIS“ ή „Ένας αντιπρόσωπος μπορεί να παρέχει ποια από τις ακόλουθες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες“ και ούτω καθεξής.

Το FSCA, παλαιότερα γνωστό ως FSB, ανέπτυξε α Οδηγός προετοιμασίας που περιέχει κριτήρια καταλληλότητας, χρήσιμες συμβουλές μελέτης, ανάλυση της δομής των εξετάσεων και άλλες χρήσιμες πληροφορίες που θα βοηθήσουν στην επιτυχή ολοκλήρωση αυτής της εξέτασης.

Μπορείτε επίσης να ρίξετε μια ματιά στο δικό μας Προετοιμασία Κανονιστικών Εξετάσεωνσχεδιασμένο για να σας βοηθήσει να μελετήσετε και να περάσετε τις εξετάσεις.

Πώς να μελετήσετε για τις εξετάσεις;

Κατά τη μελέτη για την Κανονιστική Εξέταση, από την εμπειρία μου, απαιτούνται 4 στοιχεία για να εξασφαλιστεί η επιτυχία.

  1. Ακριβές υλικό μελέτης
  2. Δοκιμαστικά χαρτιά πολλαπλών επιλογών
  3. Μια εικονική εξέταση
  4. Επαρκής χρόνος για μελέτη.

Ακριβές υλικό μελέτης

Με την αναθεώρηση της καταλληλότητας και των κατάλληλων απαιτήσεων και τη δημοσίευση του Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017, το ακριβές και ενημερωμένο υλικό προετοιμασίας έγινε σπάνιο. Το ελεύθερα διαθέσιμο υλικό μελέτης δεν είχε πλέον τις ζωτικές αλλαγές που τέθηκαν σε ισχύ με τη δημοσίευση του Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017.

Οι βασικές αλλαγές περιελάμβαναν:

  1. Αλλαγές ορολογίας, συμπεριλαμβανομένης μιας αλλαγής από:
    1. «Συμβούλιο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών» ή «FSB» στην «Αρχή Συμπεριφοράς του Χρηματοοικονομικού Τομέα», «FSCA» ή απλώς στην «Αρχή»·
    2. «Εγγραφέας» στον «Επίτροπο»·
    3. «Επίσημος ιστότοπος» στο «Εγγραφή»·
  2. Η εισαγωγή στις δύο νέες απαιτήσεις ικανότητας «Ειδική Κατάρτιση Προϊόντος» και «Κλάση Επιχειρηματικής Κατάρτισης».
  3. Καθορισμός κατηγοριών επιχειρήσεων στον χρηματοπιστωτικό τομέα.
  4. Διαίρεση χρηματοοικονομικών προϊόντων σε δύο επίπεδα.
  5. Η αφαίρεση των 2nd Απαίτηση Κανονιστικής Εξέτασης επιπέδου.
  6. Η συμπερίληψη διαφόρων νέων ορισμών και εξαιρέσεων όσον αφορά την εφαρμογή του fit and proper.

Βεβαιωθείτε ότι έχετε επιβεβαιώσει ότι χρησιμοποιούνται τα ενημερωμένα κριτήρια καταλληλότητας και η νομοθεσία κατά την απόκτηση εγχειριδίων μελέτης ή την παρακολούθηση μαθημάτων.

Δοκιμαστικά χαρτιά πολλαπλών επιλογών.

Η Κανονιστική Εξέταση Αντιπροσώπων αποτελείται από 50 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής. Για να περάσετε την εξέταση πρέπει να εξασκηθείτε στο πώς να γράφετε ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής. Οι ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών θα έχουν πάντα μόνο μία σωστή απάντηση, ακόμη και όταν φαίνονται σωστές περισσότερες από μία απαντήσεις. Η εξάσκηση στον τρόπο αναγνώρισης της σωστής απάντησης και η μάθηση για το γιατί άλλες απαντήσεις είναι λανθασμένες, είναι απαραίτητο κατά την προετοιμασία.

Η Κανονιστική Εξέταση φημίζεται για διπλές αρνητικές ερωτήσεις. Για παράδειγμα; „Ποιο από τα παρακάτω δεν είναι χρηματοοικονομικό προϊόν, επιλέξτε τη λανθασμένη απάντηση.“

Άλλες τακτικές περιλαμβάνουν παρόμοιες απαντήσεις όπου μόνο μία λέξη είναι διαφορετική. Για παράδειγμα; «Ο Επίτροπος ΜΠΟΡΕΙ…» εναντίον «Ο Επίτροπος ΠΡΕΠΕΙ…». Η εξάσκηση στον εντοπισμό αυτών των δύσκολων ερωτήσεων και η εκμάθηση πώς να τις απαντήσετε, θα μπορούσε να είναι η διαφορά μεταξύ της επιτυχίας ή της αποτυχίας στις εξετάσεις σας.

Μια εικονική εξέταση

Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, η Κανονιστική Εξέταση αποτελείται από 50 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής. Θα έχετε 2 ώρες για να ολοκληρώσετε αυτήν την εξέταση. Ένα πρόβλημα που αντιμετωπίζουν συχνά οι μαθητές μου είναι η απώλεια συγκέντρωσης στα μισά της εξέτασης. Η ολοκλήρωση ενός γρήγορου κουίζ 10 ερωτήσεων δεν σας προετοιμάζει για την ψυχική εξάντληση που αντιμετωπίζετε όταν γράφετε μια εξέταση 2 ωρών.

Μια χρονομετρημένη εικονική εξέταση 50 ερωτήσεων θα σας εκπαιδεύσει να εστιάσετε. Αυτός ο τύπος εικονικής εξέτασης σάς διδάσκει επίσης να εργάζεστε καλά με τον χρόνο που διατίθεται. Αν βιαστείτε να διαβάσετε το χαρτί σας επειδή φοβάστε ότι δεν θα τελειώσετε εγκαίρως ή επειδή δεν έχετε αρκετό χρόνο επειδή αφιερώσατε πολύ χρόνο σε ορισμένες ερωτήσεις, θα μπορούσε και πάλι να οδηγήσει σε αποτυχία.

Επαρκής χρόνος για μελέτη

Το τελευταίο στοιχείο είναι να έχετε αρκετό χρόνο, ή μάλλον, να δώσετε στον εαυτό σας αρκετό χρόνο για μελέτη.

Επειδή η εξέταση δοκιμάζει τις γνώσεις, τις δεξιότητες και την ικανότητά σας να εφαρμόζετε και να αναλύετε καταστάσεις της πραγματικής ζωής, χρειάζεστε αρκετό χρόνο μελέτης. Ώρα να μάθουμε τη θεωρητική γνώση και μετά να μάθουμε πώς να εφαρμόζουμε και να εφαρμόζουμε τις γνώσεις που αποκτήθηκαν.

3 μήνες μερική μελέτη μιας ώρας τη νύχτα είναι μια καλή οδηγία.

Το μάθημα προετοιμασίας για ρυθμιστικές εξετάσεις Azandi προβλέπει και τα 4 στοιχεία. Μπορείτε να διαβάσετε περισσότερα για αυτό το μάθημα στο blog μας. Το Καλύτερο Υλικό Σπουδών RE5 2020, επισκεφτείτε την εκπαιδευτική μας πλατφόρμα ή στείλτε ένα e-mail στη διεύθυνση [email protected]

Πότε πρέπει να ολοκληρωθεί η Κανονιστική Εξέταση;

Ένας Αντιπρόσωπος πρέπει να ολοκληρώσει την Κανονιστική Εξέταση για Αντιπροσώπους, το RE 5, εντός 2 ετών από την Ημερομηνία Πρώτου Διορισμού τους.

Λάβετε υπόψη ότι υπάρχουν περισσότερες από μία Κανονιστικές Εξετάσεις, για παράδειγμα, η RE1 για Παρόχους Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών και Βασικά Άτομα. Ο Αντιπρόσωπος, ωστόσο, απαιτείται μόνο να συμπληρώσει το RE5.

Πρέπει κάθε Αντιπρόσωπος να ολοκληρώσει την Κανονιστική Εξέταση;

Όχι, δεν απαιτείται από κάθε Αντιπρόσωπο να ολοκληρώσει την Κανονιστική Εξέταση. Υπάρχουν μερικά άτομα που εξαιρούνται από αυτήν την απαίτηση, όπως ορίζεται στο Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017 συμπεριλαμβανομένου:

  • Εκπρόσωπος Κατηγορίας Ι διορισμένος για την παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε σχέση με Υποκατηγορία μακροχρόνιας ασφάλισης Α;
  • Εκπρόσωπος Κατηγορίας Ι διορισμένος για την παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε σχέση με Οφέλη Φιλικής Εταιρείας;
  • Εκπρόσωπος FSP Κατηγορίας Ι, διορισμένος μόνο για την εκτέλεση του εκτέλεση των πωλήσεων με σεβασμό σε Χρηματοοικονομικά προϊόντα Βαθμίδας 1;
  • Εκπρόσωπος FSP κατηγορίας I, διορισμένος μόνο για την παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε σχέση με Χρηματοοικονομικά προϊόντα Βαθμίδας 2.

Τι είναι τα χρηματοοικονομικά προϊόντα Tier 1 και Tier 2;

Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017 χωρίζει τα χρηματοοικονομικά προϊόντα στα ακόλουθα δύο επίπεδα:

ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΒΑΘΜΟΥ 1: ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΒΑΣΗΣ 2:
Καταθέσεις: Δομημένες Καταθέσεις Βραχυπρόθεσμες Καταθέσεις
Μακροπρόθεσμες Καταθέσεις
ΑΣΦΑΛΙΣΗ: Προσωπικές Γραμμές Βραχυπρόθεσμης Ασφάλισης
Εμπορικές Γραμμές Βραχυπρόθεσμης Ασφάλισης
Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β1
Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β2
Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Γ
Προσωπικές Γραμμές Βραχυπρόθεσμης Ασφάλισης Α
Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β1 – Α
Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β2 – Α
Οφέλη: Επιδόματα Λιανικής Συνταξιοδότησης Παροχές Συνταξιοδοτικού Ταμείου Οφέλη Φιλικής Εταιρείας
Συλλογικά επενδυτικά σχήματα (cis): Συμμετοχικό ενδιαφέρον σε μια ΚΑΚ
Συμμετοχικό ενδιαφέρον σε ένα hedge fund CIS
Ξένο νόμισμα: Επένδυση Forex
Τίτλοι και μέσα: Μερίδια
Μέσα χρηματαγοράς
Χρεόγραφα και τιτλοποιημένο χρέος
Δικαιώματα, πιστοποιητικά και άλλα μέσα
Δεσμούς
Παράγωγα μέσα
Τίτλοι και μέσα
ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΒΑΘΜΩΝ 1 ΚΑΙ 2

Βεβαιωθείτε ότι έχετε δει τον ορισμό της „εκτέλεσης πωλήσεων“ όπως αναφέρεται στο Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017για να εφαρμόσετε σωστά αυτήν την εξαίρεση.

Συνοψίζεται η απαίτηση Κανονιστικής Εξέτασης Fit & Proper

Azandi-ρυθμιστική εξέταση

Στο επόμενο άρθρο μας, μέρος 4 από 7, θα ρίξουμε μια ματιά στις απαιτήσεις που σχετίζονται με την προσαρμογή και την κατάλληλη πιστοποίηση.


Azandi-Λογότυπο
Ειδικοί eLearning