Κατάλληλες και σωστές απαιτήσεις για Αντιπροσώπους

Κατάλληλες και σωστές απαιτήσεις για Αντιπροσώπους

Januar 17, 2023 0 Von admin

Κατάλληλες και κατάλληλες απαιτήσεις για Αντιπροσώπους σε απλή γλώσσα

Azandi-fitandproper

Μέρος 1 από 7

Εάν δραστηριοποιείτε στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, οι πιθανότητες είναι ότι έχετε ακούσει για τον όρο „Κατάλληλο και κατάλληλο„. Ίσως έχετε ακούσει ακόμη και για τον όρο „Επάρκεια“ η μηπως „Κανονιστική Εξέταση„, τι θα έλεγες „Αποκλεισμός„;

Το Fit και οι κατάλληλες απαιτήσεις που ισχύουν για τους Αντιπροσώπους υπάρχουν εδώ και αρκετό καιρό. Τροποποιήθηκε για πρώτη φορά το 2008 και επανεξετάστηκε το 2017 (Ειδοποίηση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017)φαίνεται να προκαλεί ακόμα πολλά ερωτήματα.

«Πρέπει να γράψω την Κανονιστική Εξέταση;»

„Τι είναι το Class of Business Training;“

„Γιατί πρέπει να ολοκληρώσω την εκπαίδευση για το συγκεκριμένο προϊόν“

«Πότε πρέπει να γράψω την Κανονιστική Εξέταση»

«Πού πρέπει να γράψω την Κανονιστική Εξέταση;»

„Μέχρι ποια ημερομηνία πρέπει να έχω την πιστοποίησή μου;“

„Είναι αποδεκτή η πιστοποίησή μου;“

«Πού μπορώ να εγγραφώ για εκπαίδευση»

«Τι θα συμβεί αν αποτύχω στις εξετάσεις μου;»

Ακούγεται οικείο?

Ο σκοπός αυτής της σειράς ιστολογίων είναι να δώσει γενικές απαντήσεις σε μερικές από τις συχνές ερωτήσεις που έχω συναντήσει τα τελευταία χρόνια. Ερωτήσεις σχετικά με την καταλληλότητα και τις κατάλληλες απαιτήσεις για Αντιπρόσωπο και πιο συγκεκριμένα Ικανότητα.

Σε αυτές τις αναρτήσεις, στοχεύω να εξηγήσω λεπτομερώς τις διάφορες απαιτήσεις ικανότητας. Το περιεχόμενο θα περιλαμβάνει πληροφορίες για τις πραγματικές απαιτήσεις, καθώς και λεπτομέρειες για το πότε πρέπει να πληρούνται οι απαιτήσεις. Θα παράσχω επίσης συνδέσμους προς πόρους και χρήσιμες πληροφορίες για την επιτυχή ολοκλήρωση κάθε απαίτησης. Ως μπόνους, θα εξετάσουμε την απαίτηση Συνεχούς Επαγγελματικής Ανάπτυξης (CPD) όπως ισχύει για τον Αντιπρόσωπο.

Τι είναι το „Fit and Proper“

Για να πληροί τις προϋποθέσεις για διορισμό ως Αντιπρόσωπος, ένα άτομο πρέπει να συμμορφώνεται με τις σχετικές απαιτήσεις και τις κατάλληλες απαιτήσεις.

Fit and proper είναι ένας όρος που ορίζεται από το Νόμος περί χρηματοοικονομικών συμβουλών και ενδιάμεσων υπηρεσιών, (Νόμος 37 του 2002) όπως και:

  1. Προσωπικές ιδιότητες ειλικρίνειας, ακεραιότητα και καλή υπόσταση.
  2. Επάρκεια;
  3. Οικονομική ευρωστία;
  4. Λειτουργική ικανότητα;
  5. Συνεχής Επαγγελματική Ανάπτυξη.

Ωστόσο, για τους σκοπούς αυτής της ανάρτησης, μας ενδιαφέρει μόνο η δεύτερη απαίτηση που παρατίθεται, Επάρκεια. Πιο συγκεκριμένα, η Ικανότητα όπως ισχύει για την Εκπρόσωπος.

Στα 11 χρόνια εμπειρίας μου ως σύμβουλος εκπαίδευσης και ανάπτυξης και ειδικός στην εκπαίδευση που σχετίζεται με τον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, συχνά εκπλήσσομαι από την έκταση της μη συμμόρφωσης από άτομα. Κυρίως, θεωρώ ότι η μη συμμόρφωση είναι αποτέλεσμα της μη κατανόησης ποιος πρέπει να συμμορφωθεί ή γιατί πρέπει να συμμορφωθεί.

Επομένως, προτού εμβαθύνουμε στις διάφορες απαιτήσεις, θα ήθελα να απαντήσω πρώτα σε αυτά τα ερωτήματα:

  1. Ο διορισμός Αντιπροσώπου (ο οποίος πρέπει να συμμορφώνεται)
  2. Οι συνέπειες εάν δεν πληρούνται οι απαιτήσεις Fit και κατάλληλες (γιατί να συμμορφώνεστε)

Ο ορισμός Αντιπροσώπου

Αντιπρόσωπος, είναι ένας ρόλος ή μια θέση που δημιουργείται στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών βάσει του νόμου FAIS. Αυτό σημαίνει ότι εργάζεστε στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, μπορεί να έχετε δύο περιγραφές θέσεων εργασίας. Μπορεί να εργάζεστε ως Διαχειριστής ή Αναδόχος από τον οργανισμό σας, αλλά ταυτόχρονα να καλύπτετε τη θέση του Αντιπροσώπου στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.

Ένας Αντιπρόσωπος, εν ολίγοις, είναι ένα άτομο, που διορίζεται από ένα FSP, για να παρέχει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε πελάτες, για λογαριασμό του.

Με άλλα λόγια, ανεξάρτητα από τον τίτλο εργασίας στη σύμβαση εργασίας σας, εάν εργάζεστε σε Πάροχο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (FSP), συνεργάζεστε με πελάτες, οι πιθανότητες είναι να διοριστείτε ως Αντιπρόσωπος από την άποψη της FAIS. Μόλις διοριστείτε ως αντιπρόσωπος, απαιτείται να συμμορφωθείτε με τις κατάλληλες απαιτήσεις.

Διαβάστε τον πλήρη ορισμό του Αντιπροσώπου για να κατανοήσετε το εύρος του ρόλου: Νόμος περί χρηματοοικονομικών συμβουλών και ενδιάμεσων υπηρεσιών (Νόμος 37 του 2002).

Συνέπειες της μη τήρησης των απαιτήσεων Fit και κατάλληλων

Σημειώσαμε νωρίτερα ότι για να διοριστείτε ως Αντιπρόσωπος πρέπει να πληροίτε τις κατάλληλες απαιτήσεις. Έτσι, εάν δεν πληροίτε τις κατάλληλες απαιτήσεις, δεν μπορείτε να είστε ή δεν μπορείτε πλέον να διοριστείτε ως Αντιπρόσωπος. Αυτό σημαίνει ότι η συνέπεια της μη συμμόρφωσης είναι ο αποκλεισμός (απομάκρυνση) από τη θέση σας ως Αντιπρόσωπος.

Να θυμάστε ότι ο ρόλος ή η «περιγραφή εργασίας» του Αντιπροσώπου επιβάλλεται από το νόμο και επομένως υπερισχύει της σύμβασης εργασίας σας. Εάν δεν μπορείτε να διοριστείτε ως Αντιπρόσωπος, δεν επιτρέπεται να παρέχετε υπηρεσίες σε πελάτες εντός του οργανισμού σας. Αυτό σημαίνει ότι ο οργανισμός σας θα χρειαστεί να σας μεταφέρει σε μια θέση όπου η αλληλεπίδραση με τον πελάτη δεν είναι απαραίτητη. Όπου δεν είναι δυνατή η μεταφορά, η απασχόλησή σας μπορεί να τερματιστεί λόγω ανικανότητας.

Όποια και αν είναι η επιλογή, το αποτέλεσμα της μη συμμόρφωσης είναι δυσμενές τόσο για εσάς όσο και για τον εργοδότη σας.

Ποιες είναι οι απαιτήσεις ικανότητας που ισχύουν για τον Αντιπρόσωπο;

Συμφωνώς προς Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017οι απαιτήσεις ικανότητας που ισχύουν για τον Αντιπρόσωπο περιλαμβάνουν:

  1. Εμπειρία;
  2. Κανονιστική Εξέταση;
  3. Προσόν;
  4. Κατηγορία Επιχειρηματικής Κατάρτισης;
  5. Εκπαίδευση σε συγκεκριμένο προϊόν.
Azandi-αρμοδιότητα
Επισκόπηση καταλληλότητας και σωστής ικανότητας

Εν ολίγοις, για να παρέχετε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε πελάτες για λογαριασμό ενός FSP, πρέπει να έχετε την απαιτούμενη Εμπειρία. συμπληρώστε τη σχετική Εκπαίδευση για Ειδικά Προϊόντα και Κατηγορία Επιχειρήσεων. ολοκληρώστε με επιτυχία την Κανονιστική Εξέτασή σας και ολοκληρώστε τα απαιτούμενα Προσόντα.

Θα συζητήσουμε τις λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο συμμόρφωσης με κάθε απαίτηση στις αναρτήσεις ιστολογίου που θα ακολουθήσουν.

Πότε πρέπει να πληρούνται οι κατάλληλες απαιτήσεις;

Για να διασφαλιστεί ότι όλοι οι εκπρόσωποι έχουν επαρκή χρόνο για να ολοκληρώσουν την απαιτούμενη εκπαίδευση, Ανακοίνωση FAIS 86 του 2018 κάνει πρόβλεψη για υπηρεσία υπό επίβλεψη. Αυτό επιτρέπει σε (ορισμένους) Εκπροσώπους να συνεχίσουν να παρέχουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε πελάτες, ενώ παράλληλα εργάζονται για την επίτευξη των ικανοτήτων τους.

Αυτό σημαίνει ότι δεν χρειάζεται να πληροίτε όλες τις προϋποθέσεις για να διοριστείτε. Η υπηρεσία υπό επίβλεψη προβλέπει ότι μπορείτε να μάθετε στην εργασία σας.

Τα χρονοδιαγράμματα που παρατείνονται με την παρούσα ανακοίνωση έχουν ως εξής:

Azandi-αρμοδιότητα
Ταιριάζει και σωστά χρονοδιαγράμματα ικανότητας για εκπροσώπους

Το χρονοδιάγραμμα ξεκινά από την Ημερομηνία Πρώτου Ραντεβού των Αντιπροσώπων (DOFA) και τελειώνει με την ολοκλήρωση της Προεπιλογής, 6 χρόνια από το DAFO. Απαιτείται ένας Αντιπρόσωπος για να ολοκληρώσει τις απαιτήσεις εντός των καθορισμένων χρονοδιαγραμμάτων. Σε περίπτωση που δεν πληρούνται οι απαιτήσεις, ο Αντιπρόσωπος μπορεί να αποκλειστεί. Ο Αντιπρόσωπος θα θεωρείται ικανός και δεν θα απαιτείται πλέον να εργάζεται υπό επίβλεψη, εφόσον πληρούνται όλες οι απαιτήσεις Ικανότητας.

Μπορείτε να διαβάσετε τις απαιτήσεις για εργασία υπό επίβλεψη εδώ: Ανακοίνωση FAIS 86 του 2018

Ποια είναι η Ημερομηνία Πρώτου Ραντεβού (DOFA)

Το Date Of First Appointment (DOFA), αναφέρεται στην ημερομηνία κατά την οποία ξεκινήσατε να εργάζεστε ως Αντιπρόσωπος στον χρηματοπιστωτικό κλάδο για μια συγκεκριμένη υποκατηγορία και κατηγορία επιχειρήσεων.

Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι απασχοληθήκατε στον Οργανισμό Χ, την 1η Οκτωβρίου 2016. Ο Οργανισμός Χ σας διόρισε ως Αντιπρόσωπο για την παροχή υπηρεσιών στον τομέα της Βραχυπρόθεσμης Ασφάλισης, την 1η Νοεμβρίου 2016. Στις 20 Σεπτεμβρίου 2018 παραιτηθήκατε και αναλάβατε ξανά εργασία ως πράκτορας βραχυπρόθεσμης ασφάλισης, στον Οργανισμό Υ. Κάνατε άλλη μια σταδιοδρομία στις 11 Ιανουαρίου 2020 και απασχοληθήκατε στον Οργανισμό Ζ, αυτή τη φορά για να παρέχετε υπηρεσίες σε σχέση με προϊόντα Μακροχρόνιας ασφάλισης.

Σε αυτό το παράδειγμα, το DOFA για βραχυπρόθεσμη ασφάλιση είναι η 1η Νοεμβρίου 2016, την ημερομηνία κατά την οποία διοριστήκατε ως Αντιπρόσωπος. Το χρονοδιάγραμμα των ικανοτήτων σας θα υπολογιστεί από αυτήν την ημερομηνία. Η ημερομηνία κατά την οποία απασχοληθήκατε για πρώτη φορά ή μεταφερθήκατε σε άλλον οργανισμό, όσον αφορά την καταλληλότητα και την κατάλληλη, είναι άσχετη.

Το DOFA σας όσον αφορά τη Μακροχρόνια ασφάλιση είναι στις 11 Ιανουαρίου 2020 και το χρονοδιάγραμμά σας θα υπολογιστεί από αυτήν την ημερομηνία.

Θα συζητήσουμε τις υποκατηγορίες και τις κατηγορίες επιχειρήσεων στις αναρτήσεις ιστολογίου που θα ακολουθήσουν. Μπορείτε να μάθετε περισσότερα για την Ημερομηνία Πρώτου Ραντεβού εδώ: Ανακοίνωση FAIS 86 του 2018

Οι απαιτήσεις προσαρμογής και κατάλληλης ικανότητας συνοψίζονται:

Azandi-αρμοδιότητα
Απαιτήσεις καταλληλότητας και κατάλληλης ικανότητας για την περίληψη αντιπροσώπων

Αυτό ολοκληρώνει το Μέρος 1 από 7.

Στη συνέχεια, θα μάθουμε για τις απαιτήσεις Fit and Proper όσον αφορά την Εμπειρία

Αναθεωρήστε το Ιστοσελίδα FSCA για περισσότερες πληροφορίες, πόρους και γρήγορους συνδέσμους στο σχετική νομοθεσία.


Azandi-Λογότυπο
Ειδικοί eLearning