Κατάλληλη και σωστή Απαιτήσεις εμπειρίας – Συνοπτικά

Κατάλληλη και σωστή Απαιτήσεις εμπειρίας – Συνοπτικά

Januar 16, 2023 0 Von admin

Κατάλληλη και κατάλληλη Απαιτήσεις εμπειρίας όπως ισχύουν για τον Αντιπρόσωπο

Azandi-εμπειρία

Καλώς ήρθατε στο μέρος 2: «Απαιτήσεις προσαρμογής και σωστής εμπειρίας» της σειράς 7 ανταλλακτικών μας. Αυτό το άρθρο ακολουθεί το μέρος 1: «Καταλληλότητα και κατάλληλες απαιτήσεις για αντιπροσώπους», το οποίο παρέχει μια γενική επισκόπηση των απαιτήσεων καταλληλότητας και κατάλληλης ικανότητας, καθώς και μια επισκόπηση του χρονοδιαγράμματος για την ολοκλήρωση.

Μέρος 2 από 7

Η εμπειρία είναι η κατάλληλη και κατάλληλη απαίτηση που απαιτεί πιθανώς τη λιγότερη προσοχή και εξήγηση. Η εμπειρία είναι απλώς η εμπειρία που αποκτάτε κατά την παροχή συγκεκριμένων χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, σε σχέση με συγκεκριμένα χρηματοοικονομικά προϊόντα, σε σχέση με μια συγκεκριμένη κατηγορία FSP.

Χρησιμοποιώ τον όρο «συγκεκριμένο» εδώ, ως ένδειξη ότι η εμπειρία αποκτάται μόνο στα προϊόντα και τις υπηρεσίες με τις οποίες εργάζεστε. Εάν παρέχετε συμβουλές όσον αφορά την κάλυψη ζωής, αποκτάτε εμπειρία στην παροχή συμβουλών όσον αφορά την κάλυψη ζωής. Η εμπειρία σας στο life cover δεν μεταφράζεται ως δια μαγείας σε εμπειρία σε επενδύσεις. Ομοίως, η εμπειρία σας στην παροχή συμβουλών δεν προσθέτει στην εμπειρία σας στην παροχή υπηρεσίας διαμεσολάβησης.

Τι είναι εμπειρία;

Σύμφωνα με Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017:

«Εμπειρία» σημαίνει συνεχής πρακτική εργασιακή εμπειρία που συνεπάγεται το ενεργό και διαρκή απόκτηση γνώσεων, δεξιοτήτων και τεχνογνωσίας σχετικές με μια συγκεκριμένη κατηγορία FSP, συγκεκριμένες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και, κατά περίπτωση, χρηματοπιστωτικό προϊόν.

Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017

Με άλλα λόγια, αποκτάς εμπειρία κάνοντας απλά τη δουλειά σου. Το σημαντικό είναι ότι η εμπειρία πρέπει να είναι πρακτική. Αυτό σημαίνει ότι δεν μπορείτε απλώς να «σκιάζετε» έναν άλλο Εκπρόσωπο. Αντίθετα, απαιτείται να ολοκληρώνετε τις εργασίες μόνοι σας, ενώ εποπτεύεστε από έναν ανώτερο εκπρόσωπο, ή πιο συγκεκριμένα, από έναν επόπτη όπως ορίζεται από Ανακοίνωση FAIS 86 του 2018.

ο Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017 συνεχίζει να εξηγεί ότι, Εμπειρία:

  • Μπορεί να αποκτηθεί είτε εντός είτε εκτός της Δημοκρατίας της Νότιας Αφρικής.
  • Πρέπει να κερδηθεί μέσω της παροχής μιας συγκεκριμένης χρηματοοικονομικής υπηρεσίας σε σχέση με μια συγκεκριμένη κατηγορία FSP και ένα συγκεκριμένο χρηματοπιστωτικό προϊόν·
  • Πρέπει να αποκτάται χωρίς διακοπή λειτουργίας άνω των 5 ετών μεταξύ της τελευταίας εργασιακής εμπειρίας του ατόμου και της ημερομηνίας αξιολόγησης της εμπειρίας αυτού του ατόμου.

Με απλά λόγια, η εμπειρία είναι εμπειρία. Είτε αποκτήθηκε εντός είτε εκτός της Νότιας Αφρικής, η εμπειρία στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε σχέση με επενδύσεις θεωρείται εμπειρία στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε σχέση με επενδύσεις.

Η κύρια απαίτηση είναι η εμπειρία να είναι σχετική και επίκαιρη. Τα πρότυπα και οι απαιτήσεις του κλάδου, η νομοθεσία και τα προϊόντα αλλάζουν με την πάροδο του χρόνου, γι‘ αυτό η εμπειρία που αποκτήθηκε πριν από 10 χρόνια μπορεί να μην είναι πλέον σχετική σήμερα, και είναι κατανοητό ο λόγος που κάθε εμπειρία που αποκτήθηκε „λήγει“ μετά από 5 χρόνια μη παροχής αυτής της υπηρεσίας.

Azandi-εμπειρία
Χρονοδιάγραμμα λήξης εμπειρίας

Πόση εμπειρία απαιτείται;

Το μέγεθος της εμπειρίας που χρειάζεστε εξαρτάται από τον τύπο της υπηρεσίας που παρέχετε, τα χρηματοοικονομικά προϊόντα όσον αφορά τα οποία παρέχετε υπηρεσίες καθώς και την Κατηγορία FSP για λογαριασμό της οποίας έχετε διοριστεί.

Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017 παρέχει μια επισκόπηση της εμπειρίας που απαιτείται ανά Κατηγορία FSP, χρηματοοικονομικό προϊόν (ή υποκατηγορία) και χρηματοοικονομική υπηρεσία.

Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις κατηγορίες FSP, μπορείτε να διαβάσετε Ανακοίνωση Διοικητικού Συμβουλίου 194 του 2017ή επισκεφθείτε το Ιστοσελίδα FSCA για πρόσθετους πόρους.

Απαιτήσεις εμπειρίας σε σχέση με FSP της κατηγορίας I

Για να επιβεβαιώσετε την απαιτούμενη εμπειρία, απλώς αναζητήστε την υποκατηγορία (χρηματοοικονομικά προϊόντα) για την οποία παρέχετε την υπηρεσία στη σειρά και επιβεβαιώστε την απαίτηση εμπειρίας με τη σχετική υπηρεσία, στις στήλες στα δεξιά.

Για παράδειγμα, ένας Αντιπρόσωπος που παρέχει συμβουλές όσον αφορά την υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Α (1.1), πρέπει να αποκτήσει 6μηνη εμπειρία προκειμένου να συμμορφωθεί με την απαίτηση Εμπειρίας.

ΥΠΟΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΣΥΜΒΟΥΛΗ: ΕΝΔΙΑΜΕΣΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ:
1.1 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Α 6 μήνες 2 μήνες
1.2 Προσωπικές Γραμμές Βραχυπρόθεσμης Ασφάλισης 1 χρόνος 6 μήνες
1.3 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β1 1 χρόνος 6 μήνες
1.4 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Γ 1 χρόνος 6 μήνες
1.5 Συνταξιοδοτικές παροχές λιανικής 1 χρόνος 6 μήνες
1.6 Εμπορικές Γραμμές Βραχυπρόθεσμης Ασφάλισης 1 χρόνος 6 μήνες
1.7 Παροχές Ταμείου Συντάξεων 1 χρόνος 6 μήνες
1.8 Μερίδια 2 χρόνια 1 χρόνος
1.9 Μέσα χρηματαγοράς 2 χρόνια 1 χρόνος
1.10 Χρεόγραφα και χρεόγραφα 2 χρόνια 1 χρόνος
1.11 Πιστοποιητικά εντολών και άλλα μέσα 2 χρόνια 1 χρόνος
1.12 Δεσμούς 2 χρόνια 1 χρόνος
1.13 Παράγωγο όργανο 2 χρόνια 1 χρόνος
1.14 Συμμετοχικά Συμφέροντα σε ένα ή περισσότερα Συλλογικά Επενδυτικά Σχέδια 1 χρόνος 1 χρόνος
1.15 Επένδυση Forex 2 χρόνια 1 χρόνος
1.16 Παροχές Υπηρεσιών Υγείας 2 χρόνια 2 χρόνια
1.17 Μακροπρόθεσμες Καταθέσεις 6 μήνες 3 μήνες
1.18 Βραχυπρόθεσμες Καταθέσεις 6 μήνες 3 μήνες
1.19 Οφέλη Φιλικής Εταιρείας 6 μήνες 2 μήνες
1.20 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β2 1 χρόνος 6 μήνες
1.21 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β2 – Α 1 χρόνος 6 μήνες
1.22 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β1 – Α 1 χρόνος 6 μήνες
1.23 Προσωπικές Γραμμές Βραχυπρόθεσμης Ασφάλισης Α1 1 χρόνος 6 μήνες
1.24 Δομημένες Καταθέσεις 2 χρόνια 1 χρόνος
1,25 Τίτλοι και μέσα 2 χρόνια 1 χρόνος
1.26 Συμμετοχικό ενδιαφέρον σε ένα hedge fund CIS 2 χρόνια 1 χρόνος

Απαίτηση εμπειρίας σε σχέση με FSP κατηγορίας II (Διακριτικό FSP)

Οι αντιπρόσωποι που διορίζονται από τα FSP της Κατηγορίας ΙΙ είναι εξουσιοδοτημένοι να παρέχουν συμβουλές όσον αφορά τα σχετικά χρηματοοικονομικά προϊόντα ή υποπροϊόντα όπως απεικονίζονται στον παρακάτω πίνακα. Όχι, τα FSP της κατηγορίας II δεν παρέχουν υπηρεσίες διαμεσολάβησης.

ΥΠΟΚΑΤΗΓΟΡΙΑ ΣΥΜΒΟΥΛΗ:
2.1 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β1 2 χρόνια
2.2 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Γ 2 χρόνια
2.3 Συνταξιοδοτικές παροχές λιανικής 2 χρόνια
2.4 Παροχές Ταμείου Συντάξεων 2 χρόνια
2.5 Μερίδια 3 χρόνια
2.6 Μέσα χρηματαγοράς 3 χρόνια
2.7 Χρεόγραφα και χρεόγραφα 3 χρόνια
2.8 Πιστοποιητικά εντολών και άλλα μέσα 3 χρόνια
2.9 Δεσμούς 3 χρόνια
2.10 Παράγωγα μέσα 3 χρόνια
2.11 Συμμετοχικά Συμφέροντα σε ένα ή περισσότερα Συλλογικά Επενδυτικά Σχέδια 2 χρόνια
2.12 Επένδυση Forex 3 χρόνια
2.13 Μακροπρόθεσμες Καταθέσεις 1 χρόνος
2.14 Βραχυπρόθεσμες Καταθέσεις 1 χρόνος
2.15 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β2 2 χρόνια
2.16 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β2 – Α 2 χρόνια
2.17 Υποκατηγορία Μακροχρόνιας Ασφάλισης Β1 – Α 2 χρόνια
2.18 Δομημένες Καταθέσεις 3 χρόνια
2.19 Τίτλοι και μέσα 3 χρόνια
2.20 Συμμετοχικό ενδιαφέρον σε ένα hedge fund CIS 3 χρόνια

Απαίτηση εμπειρίας σε σχέση με FSP της κατηγορίας IIA (Hedge Fund FSP)

Ένας Αντιπρόσωπος πρέπει να έχει τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρία στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της κατηγορίας IIA.

Απαιτήσεις εμπειρίας σε σχέση με FSP κατηγορίας III (Διοικητικό FSP)

Ένας Αντιπρόσωπος πρέπει να έχει τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρία στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών κατηγορίας III.

Απαιτήσεις εμπειρίας σε σχέση με FSP κατηγορίας IV (Assistance FSP)

Ένας Αντιπρόσωπος πρέπει να έχει τουλάχιστον ένας χρόνος εμπειρία στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών κατηγορίας IV.

Κατάλληλη και σωστή Συνοψίζονται οι απαιτήσεις εμπειρίας

Azandi-εμπειρία

Στη συνέχεια, θα ρίξουμε μια ματιά στις απαιτήσεις όσον αφορά την περίφημη Κανονιστική Εξέταση. Μείνετε συντονισμένοι για το Μέρος 3: Καταλληλότητα και σωστές απαιτήσεις κανονιστικής εξέτασης.

Για μια πιο λεπτομερή ματιά στην απαίτηση εμπειρίας, σας προσκαλούμε να εγγραφείτε στο μάθημα προετοιμασίας για τις κανονιστικές εξετάσεις για αντιπροσώπους.


Azandi-Λογότυπο
Ειδικοί eLearning